Was ist Ihr nächstes Ziel im Leben?
Jeder Mensch hat Ziele im Leben, grosse und kleine, manche sind einfach zu erreichen – und für andere muss man alles geben.
Und dann gibt es auch Ziele, für die man Geld benötigt. Bei diesen können wir helfen: Wir zeigen Ihnen, wie Sie gezielt ein finanzielles Polster aufbauen, um Ihre Ziele zu erreichen.
Wer Ziele erreichen will, muss sie erkennen, klar formulieren und sich sicher sein, dass es die richtigen sind. Dann geht’s los: Ein guter Plan muss her, dann wird daran gearbeitet, dazugelernt, neu begonnen, auch mal gezweifelt. Aber, und das ist das Wichtigste, nie aufgegeben.
Wenn Sie für Ihre Ziele Geld brauchen, ist das ganz ähnlich.
Der Weg zum Ziel
Der Weg, um die finanziellen Ziele zu erreichen, beginnt mit diesen fünf Schritten:
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Was sind Ihre Ziele?
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Wie ist Ihre finanzielle Lage?
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Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Ziele erreichen können.
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Wir setzen den massgeschneiderten Plan mit Ihnen um.
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Wir prüfen Ihre Finanzen regelmässig und schlagen, falls nötig, Anpassungen vor.
Die Schritte im Detail
1. Was sind Ihre Ziele?
Wir wollen verstehen, was Sie wann erreichen möchten und welches Budget Sie dafür benötigen. Haben Sie mehrere Ziele? Sie möchten ein Eigenheim, es soll Geld für die Ausbildung der Kinder da sein, und mit 60 wollen Sie aufhören zu arbeiten? Was ist Ihnen davon am wichtigsten? Wir stellen Fragen, haken nach und weisen auf Lebensereignisse hin, die sich auf Ihre Finanzen auswirken. Je mehr wir über Sie und Ihr Leben wissen, desto persönlicher und umfassender können wir Sie beraten.
Wir zeigen Ihnen die besprochenen Ziele anschaulich auf einer Zeitachse mit dem nötigen Budget.
2. Wie ist Ihre finanzielle Lage?
Danach sehen wir uns Ihre aktuellen Finanzen an – Haben Sie schon Geld für Ihre Ziele auf der Seite? Wie viel können Sie regelmässig sparen? Haben Sie schon Geld angelegt – und wenn ja, wie? Wir zeigen Ihnen, wie sich Ihr Vermögen voraussichtlich entwickeln wird.
3. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Ziele erreichen können.
Und jetzt wird es richtig spannend: Wir zeigen Ihnen, ob und wie Sie Ihre Ziele finanzieren können – und zwar jedes Ziel für sich und abgestimmt darauf, wie wichtig es Ihnen ist. Bei der Investition Ihres Vermögens gehen wir nur so viel Risiko ein, wie nötig ist, um Ihr Ziel zu erreichen.
4. Wir setzen den massgeschneiderten Plan um.
Gemeinsam mit Ihnen realisieren wir nun die vereinbarten Massnahmen und investieren Ihr Vermögen in die passenden Anlagen.
5. Wie begleiten Sie weiter
Wir überprüfen Ihre finanzielle Situation regelmässig und macheen Ihnen – falls sich etwas verändert hat – Vorschläge, wie Sie Ihre Ziele noch besser erreichen können.
Wie andere Menschen ihre Ziele erreichen
Drei Beispiele zeigen, wie die Finanzierung der nächsten Lebensziele geplant wird.
Was ist Ihr Ziel? Dürfen wir Ihnen zeigen, wie Sie es finanzieren können?
Auf einen Blick: Das sind die fünf wichtigsten Vorteile, wenn wir Sie zu Ihren finanziellen Zielen begleiten
1. Wir haben Ihre Ziele im Blick
Es geht um Ihre Ziele – und dafür brauchen Sie ein bestimmtes Budget. Wir suchen Mittel und Wege, damit Sie diese Summe sehr wahrscheinlich erreichen können.
2. Mehr als ein Ziel im Leben? Kein Problem!
Sie wollen eine Ausbildung abschliessen, dann eine Reise machen, und wenn sie zurückkommen, brauchen Sie ein Auto? Oder Sie möchten eine Ferienwohnung kaufen und sich trotzdem früher pensionieren lassen? Wir planen jedes Ziel einzeln. Je nachdem, wie wichtig Ihnen ein Ziel ist, gehen wir nur so viel Risiko ein wie nötig– und nicht soviel wie möglich.
3. Wir kennen Sie und Ihre Ziele – auch morgen noch!
Ihre Beraterin oder Ihr Berater begleitet Sie langfristig. Sie müssen nicht jedes Mal von vorn beginnen und alles neu erklären. Selbstverständlich halten wir die gefundene Lösung fest und geben Ihnen eine übersichtliche Dokumentation.
4. Sie bleiben auf Kurs
Wir überprüfen Ihre Finanzen regelmässig und melden uns, wenn Anpassungen sinnvoll sind.
5. Finanzen immer im Griff
Natürlich haben Sie online jederzeit Zugriff auf Ihre Finanzen.
Beraten werden
Risiko – nur so viel wie nötig und nicht so viel wie möglich
Bisher wurde in einer Beratung Wert darauf gelegt, herauszufinden, wie viel Risiko eine Anlegerin oder ein Anleger eingehen konnte und wollte. Dementsprechend wurde das Anlageinstrument ausgewählt., das dieses Mass an Risiko mitbrachte.
Neu schauen wir uns jedes Ihrer Ziele einzeln an: Wann wollen Sie auf Weltreise gehen, und wie viel Geld brauchen Sie dann? Die Lösung wird Ihnen aufzeigen, mit wie viel Risiko und mit welcher Wahrscheinlichkeit Sie dieses Ziel erreichen werden – das kann auch weniger Risiko sein, als Sie im schlimmsten Fall ausgehalten hätten.
Umgekehrt können wir darstellen, dass es wenig wahrscheinlich ist, ein sehr ambitioniertes Ziel zu erreichen, wenn dafür nicht auch ein entsprechendes Risiko eingegangen werden kann.