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Iniziare il nuovo anno con ottimismo. Con la prospettiva di sistemare le finanze.
L'inizio del nuovo anno è il momento ideale per formulare buoni propositi. Un prerequisito per una pianificazione sicura e realistica è la sistemazione delle finanze, che dà sicurezza, libera la mente per affrontare le novità e, in generale, contribuisce a una vita più serena. Noterete che il solo fatto di fissare un appuntamento vi farà sentire meglio, sapendo di aver preso in mano la situazione. Vi auguriamo una fine dell'anno serena e un inizio euforico.
Benessere finanziario: di cosa si tratta?
Lo sappiamo tutti: una fattura inaspettata a fine mese può scombussolare i piani. Se ci apprestiamo ad affrontare una spesa più importante, ci chiediamo se non stiamo magari facendo il passo più lungo della gamba. Per quanto riguarda i nostri risparmi, abbiamo invece la sensazione che potremmo farli fruttare di più se solo conoscessimo meglio le opportunità a nostra disposizione. E non sappiamo bene come si presenterà la situazione finanziaria dopo il pensionamento. Tutto questo ci porta a sviluppare un'insicurezza di fondo, un po' di coscienza sporca e un pizzico di paura di perderci qualcosa di importante.
Al contrario, è facile immaginare quanto sia bello essere certi di avere le finanze sotto controllo e di poter affrontare senza pensieri la vita di tutti i giorni, senza che un imprevisto ci faccia uscire dai binari. Oppure quanto sia soddisfacente poter decidere in modo competente del proprio denaro e tracciare la rotta per il proprio futuro.
In questi casi gli esperti parlano di «benessere finanziario», che contribuisce alla qualità generale della vita. E ha poco a che vedere con la somma di denaro che si ha sul conto. Soprattutto quando i mezzi sono limitati, è ancora più importante sistemare le proprie finanze nel migliore dei modi.
Tuttavia, gestire le proprie finanze non è sempre facile e molte persone hanno poca voglia di occuparsene. Per questo ci siamo noi: per rendere la gestione del vostro denaro più comoda possibile e per assicurarci che abbiate le vostre finanze sotto controllo. E per farvi sentire bene!
«Il benessere finanziario può essere definito come uno stato in cui una persona è in grado di soddisfare pienamente i propri obblighi finanziari correnti, si sente sicura rispetto al proprio futuro finanziario ed è in grado di prendere decisioni che le consentono di vivere in modo confortevole.»Consumer Financial Protection Bureau [CFPB] (2017)
La nostra attuale campagna d'immagine
Il benessere finanziario è al centro della nostra nuova campagna d'immagine. In modo umoristico, dimostriamo che ha un impatto positivo sulla nostra vita quotidiana sotto molti aspetti: ad esempio, chi ha sistemato le proprie finanze si sente più rilassato, resistente, sereno e sicuro di sé.
Benessere finanziario per incrementare la qualità di vita
Una cosa è certa: le persone che hanno le proprie finanze sotto controllo, adempiono ai loro obblighi finanziari e si sentono sicure del loro futuro sono meno stressate e si sentono meglio in generale. Sono più serene, resistenti e sicure di sé.
Da uno studio1 emerge che le persone con un elevato benessere finanziario tendono maggiormente a risparmiare, pianificare e pensare alla propria previdenza.
Soprattutto in tempi di incertezza economica, la capacità di pianificare e gestire con competenza le proprie finanze ricopre un ruolo ancora più importante per il benessere personale: avere le finanze sistemate non ci dà solo la sicurezza di avere tutto sotto controllo, ma anche la sensazione liberatoria di poter perseguire e realizzare i nostri obiettivi personali.
Molte persone non si rendono conto dell'importanza del benessere finanziario. Intendiamo quindi cambiare questa situazione e offrire a tutti l'opportunità di sistemare le proprie finanze personali nel miglior modo possibile con la nostra consulenza, i nostri servizi e le nostre soluzioni.
I princìpi per un benessere finanziario maggiore
Ma quindi cosa ci serve per godere di un benessere finanziario maggiore? La risposta varia da persona a persona, ma esistono senz'altro princìpi generalmente applicabili che possono fungere da guida. Ecco un breve riassunto:
- Pianificate le spese: scoprite per cosa spendete i vostri soldi, modificate le piccole abitudini e create un piano budgetario realistico che riporti accuratamente entrate ed uscite. L'assistente finanziario nel nostro Digital Banking vi aiuta in tal senso.
- Risparmiate per gli imprevisti: mettete da parte una riserva di emergenza per affrontare con sicurezza le difficoltà finanziarie. Nel nostro Digital Banking potete fissare obiettivi di risparmio per mettere sistematicamente da parte del denaro.
- Ottenete il massimo dai vostri risparmi: i titoli offrono maggiori opportunità di rendimento, i conti di risparmio maggiore sicurezza. Decidete in modo competente la soluzione che fa al caso vostro.
Scoprite qui maggiori informazioni su investimenti e risparmio. - Pianificate in vista dei vostri obiettivi: ponetevi obiettivi realistici a medio e lungo termine e pianificate come raggiungerli.
- Mettete in atto i vostri piani: attenetevi ai vostri piani finanziari e monitorate il miglioramento della vostra situazione finanziaria.
Vi forniamo consigli per raggiungere i vostri obiettivi finanziari. - Preparatevi per tempo alla terza età: occupatevi della vostra previdenza in modo da poter vivere serenamente dopo il pensionamento.
Qui trovate i migliori consigli sul pensionamento. - Comprendete cosa state facendo: continuate a informarvi per prendere decisioni in modo competente.E se ci sono punti poco chiari, non esitate a interpellarci!
Richiedere una consulenza - Parlate di soldi: integrate questa tematica nelle conversazioni con i vostri cari e imparate a sentirvi a vostro agio con questo argomento.
Raggiungete il vostro benessere finanziario con la Banca Cler
La chiave della felicità varia da persona a persona. Ecco perché per noi è così importante intrattenere un dialogo aperto con voi, in modo da fornirvi una consulenza a 360°.
Pronti, via!
Il principio più importante è anche il più semplice: il benessere finanziario non arriva per caso, serve un intervento da parte nostra. Con la nostra consulenza potete fare il primo passo. Fissate un appuntamento gratuito qui.
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1Lehner, S., Hohgardt, H., & Umbricht, B. (2023). «Mehr Einkommen, weniger finanzielle Sorgen? Erkenntnisse zum finanziellen Wohlbefinden in der Schweiz.» (Più reddito, meno preoccupazioni finanziarie? Risultati sul benessere finanziario in Svizzera; disponibile in tedesco); ZHAW School of Management and Law, Winterthur. 2023.