Planifiez vos finances avec nous: régler les questions de fortune pour une vie plus sereine
Nous vous aidons à organiser vos finances pour plus de détente dans l'immédiat et un avenir bien préparé.
Qu'est-ce que le bien-être financier?
Nous l'avons toutes et tous vécu: une facture inattendue à la fin du mois sème le trouble. Lorsqu'une dépense importante est prévue, nous nous demandons si nous n'avons pas eu les yeux plus gros que le ventre. Nous avons aussi l'impression que nous pourrions faire plus avec nos économies, si seulement nous avions plus de connaissances en la matière. Et nous ne savons pas non plus exactement à quoi vont ressembler nos finances une fois à la retraite. Tout cela entraîne une insécurité sous-jacente, un peu de mauvaise conscience et la peur de passer à côté de quelque chose d'important.
Inversement, il est facile d'imaginer à quel point il est agréable d'être sûr d'avoir le contrôle sur ses finances, de pouvoir gérer le quotidien, de ne pas être immédiatement déstabilisé par les imprévus, de pouvoir prendre des décisions financières en connaissance de cause et d'avoir déjà posé des jalons pour l'avenir.
Les experts parlent alors de «bien-être financier», qui vient contribuer à la qualité de vie en général. Dans ce contexte, le montant de la fortune en question importe peu. C'est justement lorsque les moyens sont limités qu'il est d'autant plus important d'organiser au mieux ses finances.
Or, la gestion des finances n'est pas toujours facile et nombreux sont celles et ceux qui n'ont pas envie de s'en occuper. Nous sommes là pour ça: nous rendons vos opérations financières aussi agréables que possible et veillons à ce que vous ayez le contrôle sur vos finances. Et que vous soyez à l'aise avec cela!
«Le bien-être financier peut se définir comme un état d’être dans lequel une personne peut pleinement remplir ses obligations financières actuelles, peut se sentir en sécurité dans sa situation financière future et est capable de faire des choix pour profiter de la vie.»Consumer Financial Protection Bureau [CFPB] (2017)
Nous sommes à votre service afin que vous vous sentiez bien dans chaque phase de votre vie
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Conseil personnelNos spécialistes vous aident pour toutes les questions financières, de la prévoyance-vieillesse au trafic des paiements. -
FlexibilitéDes services sur mesure, adaptés en fonction de vos besoins – à toute heure et où que vous soyez -
Choix durableNos services sont bons pour votre avenir et celui de la génération suivante. -
Placements dès 1 CHFNous estimons que tout le monde doit avoir la possibilité d’exploiter les opportunités de rendement offertes par les marchés financiers.
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Les questions et réponses essentielles au sujet du bien-être financier
Qu'est-ce que le bien-être financier?
Convenir d'un entretien de conseil
Que faut-il faire pour se sentir à l'aise avec ses propres finances?
Les bases pour améliorer son bien-être financier.
De quoi a-t-on besoin pour «ressentir ce bien-être financier»? La réponse peut varier d'une personne à l'autre. Mais il existe bien des principes universels auxquels on peut se référer. Les points suivants en font la synthèse.
- Prévoyez vos dépenses: déterminez dans quoi vous dépensez, modifiez de petites habitudes et établissez un plan budgétaire réaliste qui recense précisément vos revenus et vos dépenses. Notre assistant financier dans notre Digital Banking peut vous y aider.
- Épargnez pour les imprévus: constituez des réserves pour les urgences et pour gérer souverainement les contraintes financières. Dans notre Digital Banking, vous pouvez définir des objectifs d'épargne afin de mettre systématiquement un peu de côté.
- Tirez le meilleur parti de votre épargne: les titres offrent de plus grandes opportunités de rendement, les comptes d'épargne plus de sécurité. Décidez de ce qui vous convient le mieux en connaissance de cause.
En savoir plus sur les placements et l'épargne - Organisez-vous pour atteindre vos objectifs: fixez-vous des objectifs réalistes à moyen et long terme et planifiez la manière dont vous allez les atteindre.
- Mettez vos plans à exécution: respectez vos plans financiers et observez l'amélioration de votre situation financière.
Nous vous aidons à atteindre vos objectifs financiers - Prévoyez votre retraite à temps: occupez-vous de votre prévoyance afin de pouvoir profiter de votre vie en toute sérénité une fois à la retraite.
Les meilleurs conseils pour votre retraite - Faites en sorte de savoir ce que vous faites: formez-vous en continu pour prendre vos décisions en connaissance de cause. Et si quelque chose n'est pas clair pour vous, demandez-nous! Être conseillé
- Parlez d'argent: intégrez le sujet de l'argent dans vos conversations avec vos proches et soyez à l'aise avec celui-ci.
Le bien-être financier grâce à la Banque Cler.
Les sources de satisfaction et de bonheur varient d'une personne à l'autre. C'est pourquoi nous attachons tant d'importance à un dialogue ouvert avec vous – cela nous permet de vous donner des conseils avisés sur tous les plans.
Où se situe mon bien-être financier?
Comment est-ce que je me sens, par rapport à mes finances?
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