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Pianificate le vostre finanze con noi: sistemare il proprio patrimonio significa vivere più rilassati

Vi aiutiamo a sistemare le vostre finanze – per un presente rilassato e un futuro organizzato al meglio.

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Ecco come funziona il benessere finanziario

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Benessere finanziario: di cosa si tratta?

Lo sappiamo tutti: una fattura inaspettata a fine mese può scombussolare i piani. Se ci apprestiamo ad affrontare una spesa più importante, ci chiediamo se non stiamo magari facendo il passo più lungo della gamba. Per quanto riguarda i nostri risparmi, abbiamo invece la sensazione che potremmo farli fruttare di più se solo conoscessimo meglio le opportunità a nostra disposizione. E non sappiamo bene come si presenterà la situazione finanziaria dopo il pensionamento. Tutto questo ci porta a sviluppare un'insicurezza di fondo, un po' di coscienza sporca e un pizzico di paura di perderci qualcosa di importante.

Al contrario, è facile immaginare quanto sia bello essere certi di avere le finanze sotto controllo e di poter affrontare senza pensieri la vita di tutti i giorni, senza che un imprevisto ci faccia uscire dai binari. Oppure quanto sia soddisfacente poter decidere in modo competente del proprio denaro e tracciare la rotta per il proprio futuro.
In questi casi gli esperti parlano di «benessere finanziario», che contribuisce alla qualità generale della vita. E ha poco a che vedere con la somma di denaro che si ha sul conto. Soprattutto quando i mezzi sono limitati, è ancora più importante sistemare le proprie finanze nel migliore dei modi.

Tuttavia, gestire le proprie finanze non è sempre facile e molte persone hanno poca voglia di occuparsene. Per questo ci siamo noi: per rendere la gestione del vostro denaro più comoda possibile e per assicurarci che abbiate le vostre finanze sotto controllo. E per farvi sentire bene!

«Il benessere finanziario può essere definito come uno stato in cui una persona è in grado di soddisfare pienamente i propri obblighi finanziari correnti, si sente sicura rispetto al proprio futuro finanziario ed è in grado di prendere decisioni che le consentono di vivere in modo confortevole.»
Consumer Financial Protection Bureau [CFPB] (2017)

Siamo a vostra disposizione: affinché vi sentiate a vostro agio in ogni fase della vostra vita

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Finanze e lavoro: una solida previdenza durante tutta la vita professionale

Non importa se all'inizio della vostra carriera, dopo una promozione o al momento del pensionamento: vi accompagniamo sempre con soluzioni finanziarie adatte.

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Focus sulla famiglia: una sicurezza finanziaria che cresce con voi

Che si tratti della nascita di un bimbo, dell'acquisto della casa di famiglia o del primo investimento per i figli: abbiamo le soluzioni adatte alla vostra famiglia.

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Libertà finanziaria in età avanzata: passo dopo passo verso un pensionamento sereno

Dalla previdenza per la vecchiaia alla gestione patrimoniale: vi forniamo una consulenza per le vostre decisioni finanziarie, affinché possiate godervi la terza età in tutta serenità.

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Prodotti e servizi su misura per voi

  • Previdenza: pensate già oggi al domani

    Che si tratti di un pensionamento sereno o di eventi imprevisti – con i nostri prodotti di previdenza godete della necessaria copertura. In questo modo voi e la vostra famiglia sarete già oggi preparati al meglio per il domani.
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  • Investimenti: su misura per il vostro budget

    Piccole o grandi somme: le nostre Soluzioni d'investimento sono l'aggiunta perfetta al vostro conto di risparmio.
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  • App di neo-banking: finanze sotto controllo con Zak

    Conto, carta con Mobile Payment, contenitori di risparmio, pagamenti e previdenza. Questo e molto altro ancora direttamente sullo smartphone. E c'è di più: Zak è gratuita.
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  • Conto di risparmio Plus: fate fruttare il vostro denaro

    Con il nostro conto di risparmio depositate i vostri risparmi in modo sicuro e a lungo termine – con allettanti interessi. Ne vale la pena.
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Risparmiare denaro con Zak – ecco come funziona

Casa dei sogni, formazione, riserva di emergenza

Man mano che la famiglia cresce, crescono anche le esigenze finanziarie. Scoprite nell'intervista in che modo la nostra consulenza ha aiutato una giovane famiglia svizzera.

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Le domande e risposte più importanti relative al benessere finanziario

Il termine si riferisce alla bella sensazione di avere il proprio budget sotto controllo. Questo significa anche che le spese impreviste non vi porteranno fuori strada, perché avete adottato le misure opportune. Il benessere finanziario contribuisce alla qualità generale della vita e non dipende dal proprio patrimonio. Tuttavia, il benessere finanziario non arriva per caso – serve un intervento da parte nostra. Con la nostra consulenza potete fare il primo passo.

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La risposta varia da persona a persona, ma esistono senz'altro princìpi generalmente applicabili che possono fungere da guida. Ecco un breve riassunto:

I princìpi per un benessere finanziario maggiore

Ma quindi cosa ci serve per godere di un benessere finanziario maggiore? La risposta varia da persona a persona, ma esistono senz'altro princìpi generalmente applicabili che possono fungere da guida. Ecco un breve riassunto:

  • Pianificate le spese: scoprite per cosa spendete i vostri soldi, modificate le piccole abitudini e create un piano budgetario realistico che riporti accuratamente entrate ed uscite. L'assistente finanziario nel nostro Digital Banking vi aiuta in tal senso.
  • Risparmiate per gli imprevisti: mettete da parte una riserva di emergenza per affrontare con sicurezza le difficoltà finanziarie. Nel nostro Digital Banking potete fissare obiettivi di risparmio per mettere sistematicamente da parte del denaro.
  • Ottenete il massimo dai vostri risparmi: i titoli offrono maggiori opportunità di rendimento, i conti di risparmio maggiore sicurezza. Decidete in modo competente la soluzione che fa al caso vostro.
    Scoprite qui maggiori informazioni su investimenti e risparmio.
  • Pianificate in vista dei vostri obiettivi: ponetevi obiettivi realistici a medio e lungo termine e pianificate come raggiungerli.
  • Mettete in atto i vostri piani: attenetevi ai vostri piani finanziari e monitorate il miglioramento della vostra situazione finanziaria.
    Vi forniamo consigli per raggiungere i vostri obiettivi finanziari.
  • Preparatevi per tempo alla terza età: occupatevi della vostra previdenza in modo da poter vivere serenamente dopo il pensionamento.
    Qui trovate i migliori consigli sul pensionamento.
  • Comprendete cosa state facendo: continuate a informarvi per prendere decisioni in modo competente.E se ci sono punti poco chiari, non esitate a interpellarci!
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  • Parlate di soldi: integrate questa tematica nelle conversazioni con i vostri cari e imparate a sentirvi a vostro agio con questo argomento.

Raggiungete il vostro benessere finanziario con la Banca Cler

La chiave della felicità varia da persona a persona. Ecco perché per noi è così importante intrattenere un dialogo aperto con voi, in modo da fornirvi una consulenza a 360°.

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